Оффшоры в Европе — где их можно открыть? В Европе работает большое количество банков, где можно открыть оффшорный счет. Кипр, Люксембург, Мальта, Лихтенштейн являются очень популярными странами для открытия оффшоров. Сегодня мы расскажем, где можно открыть оффшоры в Европе, сколько это стоит и кому подойдет открытие оффшоного европейского счета. Читайте следующую статью на страницах bankovskie-karty.ru.
Что такое оффшорный банковский счет
Люди часто удивляются, узнав, что почти каждый может открыть счет в оффшорном банке. Речь идет не о сокрытии незаконных средств или уклонении от уплаты налогов, а скорее о диверсификации ваших активов. Хотя вы можете открыть оффшорный счет, вы должны рассмотреть необходимую документацию, первоначальный депозит и проверку личности, которые являются частью открытия оффшорного счета.
Большинство оффшорных банков также проверяют вашу кредитную историю. Некоторые банковские юрисдикции закрыты для граждан США, но у них все еще есть много вариантов для зарубежных банковских операций.
Термин «оффшорный» банк произошел от Нормандских островов, которые расположены «оффшорно» в Великобритании, и острова были одним из первых популярных мест, предлагающих банковские счета нерезидентам. Как это бывает, многие оффшорные юрисдикции на самом деле являются островами, хотя некоторые из них не имеют выхода к морю, как Швейцария, но до сих пор называются «оффшорными».
Преимущества оффшорных счетов:
- Повышенная конфиденциальность;
- Небольшое налогообложение или его отсутствие;
- Удобные правила позволяют легко получить доступ к депозитам;
- Оффшорные счета дают возможность диверсифицировать ваши активы, чтобы защитить средства от политической или финансовой нестабильности в любой юрисдикции.
Оффшорные банки имеют оффшорную банковскую лицензию и действуют в соответствии с положениями этой международной банковской лицензии. Условия, изложенные в лицензии на оффшорную банковскую деятельность, обычно запрещают банку вести любую коммерческую деятельность в оффшорной юрисдикции. Оффшорные банки, предлагающие финансовые услуги иностранцам, также называются оффшорными финансовыми центрами (OFC).
Оффшоры в Европе: в какой стране лучше открыть
Ваша страна проживания играет определенную роль в процессе регистрации. Банки, принимающие резидентов США, должны соблюдать новые правила FATCA, а для граждан Европы также вводят более строгие правила, совсем недавно принятые в рамках ОЭСР Общего стандарта отчетности (CRS). Убедитесь, что вы полностью проинформированы банком об их актуальности для вашего собственного счета.
Другим фактором, влияющим на то, как банк будет запрашивать идентификацию, а также на уровень сборов и депозитов, является характер счета (личный, коммерческий, инвестиционный, семейный траст и т. д.) и типы запрашиваемых услуг. Суть в том, чтобы тщательно изучить целевые банки и включить соответствующие правила конкретной юрисдикции, в которой работает банк.
Процесс открытия счета в европейской юрисдикции, которая считается оффшорной, различается как для страны вашего проживания, так и для страны, в которой зарегистрирован банк.
Лучшие страны для открытия оффшорного счета:
- Белиз;
- Каймановы острова;
- Германия;
- Сингапур;
- Швейцария.
Например, швейцарские банки обычно требуют очень значительных первоначальных депозитов, в некоторых случаях превышающих сто тысяч швейцарских франков, а также может потребоваться личное собеседование в помещении банка. Другие страны, которые уже много лет занимаются оффшорными банковскими услугами, такие как Люксембург и Лихтенштейн, также предъявляют высокие требования к чистоте транзакций.
Новички в этой области, такие как Мальта, Латвия, Армения и Кипр, установят более простые уровни и могут обеспечить чисто онлайновый доступ ко всем процессам. В каждой стране действуют подробные юридические требования, и процесс регистрации, публикуемый банком, должен четко их излагать.
Сколько стоит открыть счет в оффшоре в Европе
Когда вы открываете банковский счет в оффшорной юрисдикции, вам нужно будет заплатить комиссию за открытие, которая может составлять от 550 до 1250 долларов. Сумма может варьироваться в зависимости от юрисдикции и типа банковского счета. Некоторые банки также требуют минимального депозита. Для корпоративного банковского счета в оффшоре вы можете достичь цифр в 1500-2500 долларов за открытие счета.
Как выбрать банк для открытия оффшорного счета
Выбор юрисдикции и банка, который лучше всего соответствует вашим требованиям, во многом зависит от ваших конкретных потребностей. Есть банки, которые специализируются в определенных областях, таких как управление активами, валюты, конфиденциальность, ликвидность и т. д., и при выборе банка важно иметь четкую цель.
При выборе банка для открытия оффшора спросите себя:
- Может ли этот банк предоставить услуги, необходимые моему бизнесу;
- В какой юрисдикции находится банк и что это значит для моего бизнеса;
- Какой регулирующий орган регулирует деятельность банка;
- Каковы условия банковского счета для бизнеса;
- Существуют ли минимальные требования для открытия бизнес-счета;
- Сколько будет стоить открытие счета в банке для бизнеса;
- Есть ли минимальный баланс;
- Какова плата за обслуживание;
- Бесплатен ли интернет-банкинг;
- Есть ли комиссия за транзакцию.
Не открывайте банковский счет компании в первом попавшемся банке или в банке с самой громкой маркетинговой кампанией и не открывайте автоматически банковский счет компании в том же учреждении, где у вас есть личные счета. По мере развития банковского законодательства и расширения доступных банковских услуг важно выбирать свой бизнес-банк в соответствии с услугами, которые он предлагает.
Самое главное, НЕ выбирайте банк только потому, что он предлагает самые низкие операционные расходы или вступительные взносы. Может быть причина, по которой он использует такой агрессивный подход, и это может указывать на некоторую слабость. Найдите несколько банков, которые соответствуют вашим заявленным целям с точки зрения услуг и функций, а затем выберите тот, у которого лучшая структура затрат.
Советуем почитать: С какой картой лучше ехать в Европу
Безопасно ли открывать оффшорный банковский счет
Большинство европейских оффшорных юрисдикций предлагают высокий уровень банковской безопасности, поскольку они контролируются собственными правительствами и регулирующими органами, а также должны соблюдать международные соглашения и обязательства по ограничению отмывания денег, незаконного оборота и уклонения от уплаты налогов. Кроме того, для работы в качестве банковского учреждения, имеющего дело с другими банками, оно также должно соответствовать банковским стандартам и общепринятой практике.
Банки должны быть оценены на основе их опубликованных отчетов, принимая во внимание важные соотношения, такие как активы и обязательства, ликвидность, показатель платежеспособности, размер капитала, переданного контрольным пакетом акций, и многое другое. Как правило, чем больше банк говорит вам, тем он безопаснее.
Как открыть счет в оффшорном банке
В некоторых более традиционных странах (Швейцария, Лихтенштейн, Люксембург) банк может настаивать на посещении банка для открытия счета. Все новые банки создали веб-страницы в Интернете для регистрации новых клиентов. Однако во всех случаях от нового клиента, вероятно, потребуется предоставить несколько документов, удостоверяющих личность, кредитоспособность, а в случае корпоративных клиентов — соответствующую документацию компании. Поэтому не ждите немедленного создания новой учетной записи — обработка документации может занять несколько дней.
Основным требованием будет наличие достаточного уровня средств для немедленного перевода на новый счет. Эти средства должны быть помещены на промежуточный счет в банке до тех пор, пока счет не будет утвержден.
